Với ngày 15 tháng 4 ngay gần đó, tôi đã nhảy vào cơ hội để nói chuyện với Mark Steber, Giám đốc Thuế với Jackson Hewitt. Jackson Hewitt là một trong những dịch vụ chuẩn bị thuế lớn nhất trong cả nước. Mark đã làm việc với công ty trong khoảng một thập kỷ và đã làm việc trong nhiều khía cạnh khác nhau về chuẩn bị thuế thu nhập trong hơn 30 năm.
Trong quá trình thảo luận của chúng tôi, ông đã cung cấp một loạt các mẹo thuế phút chót cho những người đang làm việc để có được tờ khai thuế thu nhập của họ được thực hiện trước ngày 15 hoặc hy vọng. Ông cũng đã cho chúng tôi một số lời khuyên tuyệt vời về kế hoạch thuế cho năm tới.
Dưới đây là các mẹo về thuế hàng đầu của Mark‚Äôs:
- Don‚Äôt bỏ cuộc! Từ 50 đến 60 triệu người nộp thuế của họ từ ngày 1 tháng 4 đến ngày 15 tháng 4, vì vậy bạn sẽ có một công ty tốt nếu bạn chưa thực hiện điều này.
- Đừng chờ đến giây phút cuối cùng. Bạn có đến nửa đêm vào ngày 15, nhưng nếu bạn đợi đến ngày cuối cùng, bạn có nhiều khả năng mắc lỗi hoặc chỉ đơn giản là quên bao gồm khoản khấu trừ, tín dụng hoặc các mặt hàng khác có thể làm giảm thuế của bạn.
- Tận dụng công nghệ. Tải xuống W-2 của bạn và các tài liệu thuế khác để tránh lỗi. Ngoài ra, hãy sử dụng danh sách kiểm tra để bạn không bỏ qua thứ gì đó sẽ gây ra sự cố sau này. Bạn có thể xem danh sách kiểm tra của Jackson Hewitt‚Äôs tại đây.
- Tìm thuế khai thuế năm ngoái, và sử dụng nó như một hướng dẫn, hoặc để thu thập tài liệu khi cần thiết cho sự trở lại của năm nay, hoặc để cung cấp hướng trong việc chuẩn bị thực tế.
- Lên kế hoạch điều chỉnh cho năm hiện tại. Sau ngày 15, hãy sử dụng tờ khai thuế năm 2014 của bạn để thực hiện các điều chỉnh cho năm 2015. Ví dụ: lợi tức năm trước có thể giúp bạn điều chỉnh thuế khấu trừ của mình cho năm hiện tại.
- Tham gia gói 401 (k) bây giờ nếu bạn đã không, hoặc tăng đóng góp của bạn để trách nhiệm thuế của bạn sẽ thấp hơn trong năm 2015.
- Chuẩn bị cho những thay đổi cuộc sống sẽ ảnh hưởng đến thuế năm 2015. Nếu bạn đang thực hiện bất kỳ thay đổi cuộc sống trong năm nay, hãy bắt đầu thu thập thông tin. Ví dụ, đây là lúc bạn sẽ muốn có số An Sinh Xã Hội cho một em bé mới.
- Lên kế hoạch đánh giá thuế giữa năm. Một khi tháng Bảy đến, chúng tôi sẽ có sáu tháng đầy đủ vào năm 2015; đó sẽ là thời điểm hoàn hảo để thực hiện bất kỳ điều chỉnh giữa khóa học nào cần thiết để làm cho thuế năm 2015 của bạn dễ dàng hơn một chút.
- Thiết lập một hệ thống sẽ giúp bạn tích luỹ các tài liệu thuế năm 2015 của mình. Nó có thể là một phong bì hoặc thư mục, nơi bạn sẽ đặt bất kỳ tài liệu có thể có ý nghĩa thuế. Về vấn đề này, tôi rất khuyên bạn nên một máy quét giấy. Yêu thích cá nhân của tôi và cái tôi sử dụng là Fujitsu ScanSnap.
- Có kế hoạch đánh giá thuế chuyên nghiệp. Nếu bạn chuẩn bị các loại thuế thu nhập của riêng mình, bạn sẽ có lợi tức trong hai hoặc ba năm qua được một chuyên gia thuế đánh giá để xác định xem bạn có nhìn thấy gì không. Jackson Hewitt cung cấp dịch vụ này miễn phí, cũng như nhiều người khai thuế khác.
Ngoài ra, sau cuộc phỏng vấn với Mark, tôi trả lời một số câu hỏi của người đọc và một số chủ đề thú vị khác, bao gồm:
- Sắp có kết hợp nội dung phù hợp trong kế hoạch 401 (k).
- Bạn có được tiếp xúc đầu tư quốc tế bằng cách đầu tư nghiêm túc vào S & P 500 không?
- Thêm con của bạn vào thẻ tín dụng của bạn để giúp họ xây dựng một lịch sử tín dụng.
- Tạo kế hoạch trả nợ.