Mỗi năm IRS phát hành một danh sách các vụ lừa đảo về thuế “Dirty Dozen” để xem xét. Thật không may, lừa đảo là phổ biến và dẫn đến mất tiền đóng thuế mỗi năm.
Để tránh những trò gian lận tốt nhất, hãy biết những gì cần tìm. Dưới đây là tổng quan về 12 vụ lừa đảo về thuế hàng đầu - và cách chống lại chúng.
1. Identity Theft
Rõ ràng bạn phải sử dụng thông tin cá nhân nhạy cảm, bao gồm Số an sinh xã hội của bạn, để nộp thuế. Và nếu bạn sử dụng thông tin đó trong sự hiện diện của những người khác - chẳng hạn như một chuyên gia thuế không thể chối cãi - bạn có thể trở thành nạn nhân của hành vi trộm cắp danh tính.
Một số kẻ lừa đảo sẽ cố gắng sử dụng thông tin nhận dạng bị đánh cắp để gửi khai thuế gian lận để nhận khoản tiền hoàn lại không được trả tiền. May mắn thay, IRS đang ngày càng tốt hơn trong việc phát hiện các khoản lợi nhuận gian lận. Trong năm 2012, nó ngăn cản việc phát hành 20 tỷ USD tiền hoàn lại gian lận.
Chống lại nó: Cách tốt nhất để bảo vệ bản thân khỏi bị đánh cắp nhận dạng là luôn cập nhật báo cáo tín dụng của bạn, điều này sẽ cho bạn biết liệu có ai đó đã lấy tài khoản gian lận trong tên của bạn hay không. Bạn cũng có thể muốn xem xét bảo hiểm trộm cắp danh tính. Vào thời điểm thuế, đặc biệt thận trọng về những người có quyền truy cập vào tờ khai thuế của bạn - cho dù bạn gửi trực tuyến hay qua thư.
2. Lừa đảo
Nếu bạn nhận được một email không mong muốn trông giống như email từ IRS hoặc tổ chức liên bang khác, đó có thể là lừa đảo lừa đảo. Những trò gian lận này đã thiết lập các trang web và email giả mạo, thường trông thật. Mục đích là để thu hút bạn đưa thông tin cá nhân đi đến một nguồn dường như hợp pháp.
Chống lại nó: IRS không bao giờ gửi các email không mong muốn. Nếu họ cần thông tin từ bạn, họ sẽ gửi thư hoặc cuộc gọi. (Và thậm chí sau đó, bạn nên cẩn thận để đảm bảo rằng địa chỉ liên hệ là xác thực.) Vì vậy, nếu bạn nhận được email từ IRS mà bạn không mong đợi, hãy chuyển tiếp đến [email được bảo vệ] và sau đó bỏ qua nó.
3. Gian lận chuẩn bị trả lại
Theo báo cáo Dirty Dozen mới nhất của IRS, khoảng 60% người nộp thuế dựa vào một chuyên gia thuế để chuẩn bị tờ khai thuế của họ. Rõ ràng, người khai thuế của bạn có quyền truy cập vào nhiều thông tin cá nhân của bạn, và những người khai thuế vô đạo đức đã được biết là phạm tội gian lận.
Chống lại nó: IRS có một trang web với lời khuyên về việc chọn đúng chuyên gia thuế, và nó bao gồm thông tin về những lá cờ đỏ để tìm kiếm trong một công ty chuẩn bị khai thuế hoặc chuẩn bị thuế. Một gợi ý hữu ích khác: đảm bảo người khai thuế của quý vị ký vào tờ khai đã chuẩn bị của quý vị và nhập Số Nhận dạng Thuế Người chuẩn bị của IRS (PTIN) trước khi gửi trả lại hoặc trả lại cho quý vị.
4. trốn thuế với tài khoản nước ngoài
Đây là một khoản thuế không-không có mà sẽ trở lại để cắn bạn. Thay vì bị lừa, một số người nộp thuế đang lừa đảo chính phủ bằng cách trốn - hoặc cố gắng giấu - thu nhập trong các tài khoản nước ngoài.
Chắc chắn, bạn có thể có lý do chính đáng để có tiền trong các tài khoản không phải của Hoa Kỳ và nếu có, hãy đảm bảo tài khoản được báo cáo chính xác.
Chống lại nó: Nếu bạn không chắc chắn rằng bạn đang báo cáo thu nhập trong tài khoản ở nước ngoài một cách chính xác, hãy trao đổi với chuyên gia thuế đủ điều kiện. Ngoài ra, nếu bạn không thể tiết lộ thông tin này trong quá khứ, hãy xem Chương trình tiết lộ tự nguyện ở nước ngoài. Chương trình này, mở cửa trở lại vào năm 2012, có thể giúp bạn bắt kịp thuế mà không bị truy tố về tội trốn thuế.
5. Scams tiền miễn phí
Kế hoạch này, theo IRS, đang xuất hiện trong các nhà thờ cộng đồng trên toàn quốc. Về cơ bản, kẻ lừa đảo hứa rằng người nộp thuế có thể nhận được tiền miễn phí để đổi lấy tờ khai thuế - với bên cạnh không có thông tin về nó.
Nhiều kẻ lừa đảo đang tuyên bố rằng những người tham gia có thể nhận tiền thông qua Tín dụng Thuế Cơ hội Hoa Kỳ, một tín dụng giáo dục, ngay cả khi họ đã đăng ký học đại học năm trước.
Chống lại nó: Lừa đảo này thường săn bắt người già hoặc người Mỹ có thu nhập thấp. Nhiều lần, những cá nhân này đủ điều kiện nhận tiền từ IRS - nhưng họ sẽ phải nộp tờ khai thuế để nhận tiền. Có rất ít tình huống mà bạn có thể không cần phải khai thuế, vì vậy khi nghi ngờ, chỉ cần tập tin.
6. Mạo danh một tổ chức từ thiện
Hầu hết chúng ta biết rằng chúng ta có thể tiết kiệm thuế và làm một việc tốt bằng cách quyên góp cho một tổ chức từ thiện. Nhưng để đủ điều kiện, bạn phải đóng góp từ thiện cho tổ chức phi lợi nhuận 501 (c) (3). Các nghệ sĩ Scam có thể mạo danh các tổ chức từ thiện để nhận tiền hoặc thông tin tài chính. Đây là một lừa đảo đặc biệt phổ biến sau thảm họa thiên nhiên - như bão Sandy - nơi kẻ lừa đảo thực hiện các cuộc gọi điện thoại để thu hút tiền được cho là để giúp đỡ nạn nhân thiên tai.
Chống lại nó: Nếu bạn muốn kiếm tiền thuế và giúp đỡ người khác, chỉ quyên góp cho một tổ chức từ thiện mà bạn nhận ra. Vui lòng tìm hiểu nền tảng của tổ chức từ thiện để tìm hiểu xem nó có hợp pháp hay không trước khi viết séc. Và nói về kiểm tra, luôn luôn viết một tờ séc thay vì đưa ra thông tin tài khoản ngân hàng, số thẻ tín dụng hoặc tiền mặt.
7. Thu nhập và chi phí giả mạo
Đây là một mưu đồ khác chống lại IRS, thay vì chống lại người nộp thuế. Một số người nộp thuế sẽ cố gắng tăng số tiền hoàn lại của họ bằng cách tuyên bố thu nhập họ không kiếm được hoặc chi phí tự doanh hoặc tự kinh doanh mà họ không có.
Rõ ràng nếu IRS phát hiện ra điều này, bạn sẽ phải hoàn trả khoản tiền hoàn lại bổ sung đó và có thể là tiền phạt và tiền lãi. Nếu lừa đảo đủ lớn, bạn có thể bị truy tố.
Chống lại nó: Hãy theo dõi cẩn thận thu nhập và chi phí của bạn trong suốt cả năm và đảm bảo mọi thứ được báo cáo chính xác trên tờ khai thuế của bạn. Ngay cả khi bạn có người khác chuẩn bị thuế, hãy kiểm tra kỹ để đảm bảo rằng mọi thứ bạn đã báo cáo đều đúng và chính xác.
8. Mẫu đơn giả mạo 1099
Trong lừa đảo tuổi này, các cá nhân sẽ sử dụng biểu mẫu 1099-OID để biện minh cho yêu cầu hoàn lại tiền mà họ không nên có. Một lần nữa, nếu bạn nhận được tiền hoàn lại mà bạn không nên hoàn lại, bạn sẽ phải trả lại tiền phạt và tiền lãi, và bạn có thể bị truy tố vì tội này.
Chống lại nó: Đảm bảo bạn đủ điều kiện cho tất cả khấu trừ và tín dụng bạn yêu cầu trên tờ khai thuế của mình. Nếu tất cả các biểu mẫu thuế là tiếng Hy Lạp cho bạn, hãy tìm một người khai thuế có uy tín sẽ liên lạc trực tiếp với bạn về khoản khấu trừ và tín dụng nào bạn có thể đăng ký.
9. Đối số phù phiếm
Trong lừa đảo này, ai đó có thể cố gắng thuyết phục bạn để bào chữa về lý do tại sao bạn không thể thanh toán các khoản thuế mà bạn nợ. IRS đưa ra một ấn phẩm gần đây chi tiết một danh sách lớn các đối số thuế phù phiếm mà bạn chắc chắn muốn tránh. Danh sách này bao gồm lập luận rằng các mẹo cho các dịch vụ cá nhân không phải là thu nhập và việc thanh toán thuế liên bang là tự nguyện.
Chống lại nó: Nếu ai đó nói với bạn rằng bạn có thể tránh nộp thuế vì bất cứ lý do gì, hãy thực hiện một số nghiên cứu. Có, có một số trường hợp mà bạn có thể không cần phải khai thuế. Nhưng đối với hầu hết các phần, tất cả chúng ta phải nộp, và tất cả chúng ta phải trả những gì chúng ta nợ.
10. Yêu cầu không lương
Đây là một lừa đảo khác sẽ khiến bạn gặp rắc rối nghiêm trọng với chính phủ liên bang. Nếu bạn cố gắng giảm thu nhập chịu thuế của mình xuống 0 bằng cách tuyên bố rằng bạn không kiếm được tiền lương hoặc bằng cách giả mạo Biểu mẫu 1099 hoặc Mẫu 4852, bạn sẽ gặp rắc rối. Hình phạt nếu bạn phát hiện ra là lên đến $ 5,000 (cộng với tất cả các loại thuế sau bạn sẽ nợ khi tình hình được sửa chữa).
Chống lại nó: Một lần nữa, nếu ai đó yêu cầu bạn tham gia vào một chương trình như thế này, hãy nói không. Có rất nhiều cách hợp pháp để giảm thu nhập chịu thuế và kiểm tra thuế tiếp theo của bạn. Nhưng nếu bạn không thoải mái hoặc không hoàn toàn chắc chắn, hãy nghiên cứu hoặc tìm người khai thuế mới.
11. Quyền sở hữu công ty cải trang
Về cơ bản, lược đồ này được sử dụng để báo cáo thu nhập thấp hơn bằng cách tự mình tách khỏi quyền sở hữu trong một công ty. Đây là một tội phạm tài chính, ở đó với tiền rửa.
Chống lại nó: Nếu bạn là chủ sở hữu doanh nghiệp (trừ khi bạn thực sự là chuyên gia thuế), bạn có thể sẽ cần phải thuê một người nào đó để giúp bạn khai thuế phức tạp. Nhưng nếu người khai thuế của bạn - hoặc bất kỳ ai khác - cho thấy bạn không sở hữu một công ty mà bạn sở hữu hoặc sở hữu một phần, hãy quay trở lại.
12. lạm dụng tín thác
Nếu bạn đang làm việc thông qua lập kế hoạch bất động sản, hãy cẩn thận với những người bạn chọn để giúp bạn. Nhiều nhà hoạch định bất động sản có vấn đề kêu gọi người nộp thuế bảo vệ tiền từ thuế bằng cách lợi dụng tín thác. Có, có một thời gian và một nơi cho một sự tin tưởng - và thậm chí để che chắn sự thừa kế của con bạn từ thuế càng nhiều càng tốt.
Nhưng sử dụng một niềm tin để khấu trừ các chi phí cá nhân, giảm thuế quà tặng, hoặc các mục đích khác có thể không hợp pháp. IRS liệt kê các quỹ ủy thác niên kim tư nhân và tín thác nước ngoài đặc biệt dễ bị lạm dụng.
Chống lại nó: Bảo vệ lợi ích tài chính của bạn và những người thừa kế của bạn bằng cách làm việc với một nhà hoạch định bất động sản hợp pháp. Và đảm bảo bạn hiểu đầy đủ mọi điều khoản được đưa ra trong gói dịch vụ bất động sản của bạn trước khi bạn đăng nhập vào đường chấm chấm.
Bị loại ra khỏi danh tính của bạn hoặc tiền mặt khó kiếm được của bạn, hoặc bị lừa vào lừa đảo chính phủ, là tất cả những điều bạn muốn tránh. Vì vậy, hãy chú ý đến 12 vụ lừa đảo liên quan đến thuế phổ biến này và chỉ đạo các cá nhân đáng ngờ trong tháng 4 này.