Tôi đã có một số độc giả gửi email cho tôi về cách tính toán lợi tức đầu tư. Có vẻ như nó phải là một nhiệm vụ đơn giản. Tất cả chúng ta đều có quyền truy cập vào tài khoản môi giới và quỹ tương hỗ của chúng tôi. Các tài khoản này thường báo cáo một biện pháp hiệu suất của một số loại. Chắc chắn chúng tôi có thể mang tất cả thông tin này vào một nơi để tính toán tỷ lệ hoàn vốn chung.
Nếu chỉ có nó là dễ dàng. Một số yếu tố làm cho tính toán trở lại khó khăn hơn bạn có thể nghĩ. Đầu tiên, lợi nhuận hợp chất cần phải được tính toán trong nhiều năm. Thứ hai, đối với những người đóng góp thường xuyên cho 401k, IRA, hoặc các tài khoản khác, ngày tháng của các khoản đóng góp và giá của chứng khoán phải được theo dõi. Thứ ba, có nhiều cách khác nhau để tính toán lợi nhuận và không phải tất cả các tổ chức tài chính đều sử dụng cùng một phương pháp. Và cuối cùng, việc tái đầu tư cổ tức và lãi suất phải được theo dõi, mỗi lần đại diện cho một giao dịch riêng biệt.
Vì vậy, những gì tôi đã đến để dựa vào ngày càng nhiều là những gì được gọi là You Index ™ được cung cấp như một phần của công cụ theo dõi đầu tư vốn cá nhân miễn phí.
Chỉ số của bạn ™ theo Vốn cá nhân
You Index ™ là cách của Capital Capital để theo dõi hiệu suất đầu tư của bạn. Khi bạn kết nối các tài khoản đầu tư với Vốn cá nhân, công cụ sẽ tự động bắt đầu theo dõi chỉ số You Index ™ của bạn.
Dưới đây là hình thức của tài khoản của tôi YTD:
Biểu đồ bên dưới có thể được đặt để so sánh hiệu suất của bạn với thị trường trong bất kỳ khoảng thời gian nào. Đối với hình ảnh tôi đặt nó để hiển thị lợi nhuận đầu tư của tôi YTD. Như bạn có thể thấy, hiệu suất hiện tại của tôi là 9,16% so với mức lợi nhuận S & P 500 là 8,62%.
Có một vài điều cần lưu ý với You Index ™. Đầu tiên, nó theo dõi hiệu suất của từng cổ phiếu, quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Nó không theo dõi tài khoản tiền mặt, tài khoản thị trường tiền tệ, trái phiếu cá nhân, hoặc các khoản đầu tư thay thế khác. Thứ hai, đối với cổ phiếu và ETF, hiệu suất được theo dõi trong suốt ngày giao dịch khi giá thay đổi. Đối với các quỹ tương hỗ, được định giá vào cuối ngày giao dịch, chúng được định giá sau khi thị trường đóng cửa.
Cuối cùng, và tôi thực sự thích tính năng này, bạn có thể xem chỉ số You Index của mình chỉ với một tập hợp con các khoản đầu tư của bạn. Tôi sử dụng điều này để xem các cổ phiếu riêng lẻ của tôi đang hoạt động như thế nào so với các chỉ số. Nói cách khác, tôi có thể loại trừ khỏi tính toán hiệu suất quỹ tương hỗ và ETF của mình.
Dưới đây là ảnh chụp nhanh các cổ phiếu riêng lẻ của tôi so với S & P 500:
Nếu bạn sử dụng Vốn cá nhân, hãy chắc chắn kiểm tra chỉ số You Index ™. Nếu không, bạn có thể truy cập miễn phí công cụ theo dõi đầu tư vốn cá nhân.