>
Khi nói đến đầu tư, có hai chiến lược hoặc triết lý rộng lớn: đầu tư tích cực và đầu tư thụ động hoặc lười biếng. Trong bài viết này, tôi sẽ cung cấp cho bạn những ưu điểm và nhược điểm chính cho mỗi chiến lược, cho bạn biết những gì các nhà nghiên cứu nói, và cung cấp cho bạn một mẹo quan trọng để tăng lợi tức đầu tư của bạn.
Hoạt động đầu tư là gì?
Trước hết, hãy để tôi giải thích hoạt động đầu tư. Một nhà đầu tư tích cực thích mua và bán các loại đầu tư khác nhau, như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi và hàng hóa trên cơ sở liên tục. Họ giữ một mắt trên thị trường và đưa ra quyết định như mua một cổ phiếu khi giá giảm và bán nó khi giá tăng lên, vì vậy họ có thể tạo ra lợi nhuận ngay lập tức. Mục tiêu của một nhà đầu tư tích cực là dành thời gian cho thị trường để tận dụng các biến động giá ngắn hạn.
Như bạn có thể tưởng tượng, nếu bạn thực sự giỏi đầu tư tích cực, thì xu hướng tăng có thể rất lớn. Nhưng nếu bạn không, một khoản đầu tư biến thành chua có thể khiến bạn bị tổn thất nặng nề. Không chỉ có thể định thời gian thị trường là rủi ro, nhưng nó có thể tốn kém bởi vì bạn thường phải trả một khoản phí giao dịch mỗi khi bạn thực hiện một giao dịch, mà thực sự có thể mất một số tiền ra khỏi thu nhập của bạn. Ngoài ra, phải có trình độ chuyên môn nhất định để hiểu cách đọc biểu đồ hiệu suất, sử dụng phần mềm giao dịch chuyên nghiệp và hiểu cách thức thay đổi trong các loại ngành và lãi suất khác nhau liên quan đến giá đầu tư trong tương lai của bạn. Một nhà đầu tư thụ động thường mua các công ty cơ bản mạnh có khả năng tiếp tục tạo ra lợi nhuận trong nhiều thập kỷ tới.
Đầu tư thụ động là gì?
Mặt khác, đầu tư thụ động chỉ là những gì nó giống như âm thanh. Nó có nghĩa là bạn thực sự không làm nhiều, do đó, yếu tố lười biếng. Các nhà đầu tư thụ động có một cái nhìn dài hạn về đầu tư, còn được gọi là chiến lược mua và giữ. Ý tưởng là họ làm cho phù hợp, nhưng mua hạn chế các khoản đầu tư mà nên đánh giá cao trong thời gian dài. Họ không xem xét việc sở hữu cổ phiếu đang bùng nổ tăng trưởng quá nhanh đến nỗi họ có thể tự hủy. Những loại đầu tư dễ bay hơi đó là những hoạt động mà các nhà đầu tư tích cực sẽ vui vẻ chụp. Một nhà đầu tư thụ động thường mua các công ty cơ bản mạnh (hoặc quỹ sở hữu các công ty đó) có khả năng tiếp tục tạo ra lợi nhuận trong nhiều thập kỷ tới.
Có thể là một nhà đầu tư lười biếng trả tiền?
Nhưng câu hỏi mà bạn có thể tự hỏi là liệu đầu tư lười biếng có trả hết hay không. Ai có nhiều khả năng kiếm nhiều tiền hơn theo thời gian, một nhà đầu tư tích cực hoặc một nhà đầu tư thụ động? Đã có rất nhiều nghiên cứu về chủ đề này, nhưng tôi muốn nêu bật một bài báo của Mark Hulbert người viết cho Hiệp hội các nhà đầu tư cá nhân Mỹ (yêu cầu tư cách thành viên). Anh ta đã theo dõi danh mục tư vấn trong hơn ba thập kỷ và nói rằng khoảng hai phần ba trong số họ sẽ kiếm được nhiều tiền hơn nếu họ ít hoạt động hơn nhiều.
Hulbert nói rằng chỉ riêng trong năm 2010, 500 danh mục đầu tư khác nhau mà ông đã kiểm tra đã đạt được trung bình 14,6%. Đó là một sự trở lại khá lớn - nhưng nhận được điều này: Nếu những danh mục đầu tư đó không tham gia vào giao dịch tích cực - nếu họ chỉ nắm giữ các khoản đầu tư tương tự từ ngày 1 tháng 1 đến cuối năm - họ sẽ kiếm được 18%! Ngay cả trong năm 2009 - khi thị trường giảm mạnh vào ngày 9 tháng 3 và sau đó tăng lên - danh mục đầu tư trung bình sẽ tăng gần 1% nếu hoàn toàn không có giao dịch nào được thực hiện.
Tại sao là một nhà đầu tư lười biếng có thể trả hết
Hulbert cũng trích dẫn một nghiên cứu học tập nghiên cứu trên 10.000 tài khoản môi giới ngẫu nhiên của các nhà đầu tư cá nhân từ 1987 đến 1993. Nghiên cứu tập trung vào các trường hợp khi hoạt động đầu tư xảy ra, chủ tài khoản đã mua và bán cổ phiếu trong vòng chưa đầy 30 ngày. Các nhà nghiên cứu phát hiện ra rằng trong 12 tháng sau khi các cổ phiếu được bán, chúng hoạt động tốt hơn so với các cổ phiếu được mua để thay thế chúng.
Nói cách khác, dữ liệu cho thấy các nhà đầu tư dễ bị bán ra quá sớm. Nếu các nhà đầu tư đã lười biếng và giữ đầu tư của họ, họ sẽ kiếm được lợi nhuận cao hơn 3,2% so với những gì họ có! Điểm của bài viết của Hulbert là để chứng minh rằng làm cho nhiều giao dịch làm giảm lợi nhuận của danh mục đầu tư. Một nhà kinh tế học nổi tiếng tên là Gene Fama Jr. được cho là đã nói: “Tiền của bạn giống như xà phòng. Bạn càng xử lý nó càng ít thì bạn càng có.”
Tại sao các nhà đầu tư lười biếng có thể kiếm thêm
Nhiều công ty và nhà nghiên cứu nghiên cứu hành vi của nhà đầu tư thấy rằng nhà đầu tư trung bình kiếm được dưới mức lợi nhuận trung bình. Lý do chúng tôi làm như vậy một cách kém cỏi, khi so sánh với lợi nhuận của thị trường lịch sử, là do bản chất con người của chúng tôi. Khi thị trường giảm, chúng ta hoảng sợ và bán vào thời điểm rất tệ nhất, khi giá thấp. Và khi thị trường bắn lên, chúng ta có được tham lam hoặc cuối cùng có được sự tự tin để mua - một lần nữa, vào thời điểm tồi tệ nhất, khi giá cao. Chúng tôi theo đuổi các xu hướng và phản ứng quá mức với tin tức, điều này có thể dẫn đến các quyết định đầu tư không hợp lý và không hợp lý.
Cách tăng lợi tức đầu tư của bạn
Mẹo nhanh chóng và bẩn thỉu của tôi là tăng lợi tức đầu tư của bạn bằng cách trở thành một nhà đầu tư lười biếng. Tôi không nói rằng bạn không bao giờ nên giao dịch, nhưng tôi tin rằng việc trở thành một nhà đầu tư tích cực không nên được coi nhẹ. Nếu bạn có niềm đam mê giao dịch, hãy chuẩn bị để dành ít nhất thời gian làm bài tập ở nhà vì bạn sẽ làm việc bán thời gian.Đối với hầu hết mọi người, gắn bó với một chiến lược thụ động, nơi bạn đóng góp tiền vào quỹ hưu trí hoặc tài khoản môi giới không nghỉ hưu, như Betterment, một cách có hệ thống sẽ mang lại cho bạn nhiều lợi tức đầu tư cho nỗ lực ít hơn nhiều. Không có quá nhiều khu vực của cuộc sống, nơi một chiếc ghế bành khoai tây có thể trả hết - nhưng thật tuyệt khi biết rằng đầu tư là một trong số đó?
Tải xuống các chương MIỄN PHÍ của Chuyển động thông minh của Money Girl để phát triển Rich
Nếu bạn thích những mẹo bạn nhận được trong podcast Money Girl và muốn kiểm soát nhiều hơn tiền của mình, tôi nghĩ bạn sẽ thích cuốn sách của mình, Smart Moves của Money Girl để Grow Rich. Cuốn sách cho bạn biết những gì bạn cần biết về tiền bạc và về các tài khoản hưu trí mà không làm bạn thất vọng với những gì bạn không biết. Ứng dụng này có sẵn tại cửa hàng sách yêu thích của bạn trong bản in hoặc dưới dạng sách điện tử cho Kindle, Nook, iPad, PC, Mac hoặc điện thoại thông minh của bạn. Bạn có thể tải xuống hai chương miễn phí tại SmartMovesToGrowRich.com!
Nhận thêm tiền Girl!
Hãy chắc chắn kiểm tra kho lưu trữ khổng lồ các bài báo và podcast ở đây. Ngoài ra, hãy đăng ký nhận bản tin Money Girl miễn phí và kết nối với tôi trên Facebook và Twitter! Gửi câu hỏi về tiền của bạn qua email tới [email protected] hoặc để lại chúng trên đường dây thư thoại của tôi theo số 206-333-1610.
Nhiêu tai nguyên hơn:
Sự can đảm của các mối liên hệ sai lầm: Hành vi giao dịch của các nhà đầu tư cá nhân Chỉ số của người tiêu dùng & người nghèo so với thẻ điểm tích cực, cuối năm 2010 Phân tích định lượng hành vi của nhà đầu tư
Betterment LLC là cố vấn đầu tư đăng ký SEC. Dịch vụ môi giới được cung cấp bởi Betterment Securities, một đại lý môi giới đã đăng ký SEC và là thành viên FINRA / SIPC.
Đầu tư: Không được bảo hiểm FDIC • Không có bảo lãnh của ngân hàng • Có thể mất giá trị
Đầu tư vào chứng khoán bao gồm rủi ro, và luôn có khả năng mất tiền khi bạn đầu tư vào chứng khoán.
Trước khi đầu tư, hãy xem xét các mục tiêu đầu tư của bạn và các khoản phí và chi phí của Betterment.
Không phải là một lời đề nghị, chào mời một lời đề nghị, hay lời khuyên để mua hoặc bán chứng khoán ở những nơi mà Betterment and Betterment Securities không được đăng ký.
Hình ảnh nhà đầu tư lười biếng của Shutterstock
Thêm lời khuyên từ Money Girl
