Trong tập này, tôi sẽ thảo luận một cách hợp pháp để rút tiền sớm từ tài khoản hưu trí của bạn mà không phải trả tiền phạt rút sớm.
Bạn có thể tránh hình phạt rút tiền sớm trên tài khoản hưu trí không?
Một điểm quan trọng cần nhớ là 72 (t) khoản thanh toán phải chịu thuế thu nhập thông thường (trừ khi họ đã bị đánh thuế, như trường hợp đóng góp cho tài khoản Roth). Khi một kế hoạch 72 (t) được thực hiện đúng, nó có thể là một cách thông minh để truy cập quỹ hưu trí của bạn sớm. Nhưng khi thiết lập không chính xác - ví dụ: với lịch thanh toán bị hỏng - điều đó có thể dẫn đến hậu quả tốn kém. Do đó, điều quan trọng là phải thiết lập một kế hoạch thanh toán 72 (t) chỉ khi nó thực sự cần thiết. Không bao giờ tham gia vào kế hoạch 72 (t) một cách nhẹ nhàng hoặc dựa vào đó để bảo lãnh bạn khỏi một mớ hỗn độn tài chính.
Các quy tắc IRS và tính toán thanh toán cho các kế hoạch này là phức tạp, ngay cả đối với các chuyên gia. Vì vậy, nếu bạn quan tâm đến việc thiết lập một 72 (t), hãy chắc chắn để tham khảo ý kiến với một cố vấn tài chính có thẩm quyền hoặc kế toán có kinh nghiệm chuyên môn xử lý chúng.
Mạng lưới QDT muốn biết thêm về bạn. Vui lòng cho tôi một vài phút thời gian của bạn và tham gia cuộc khảo sát người nghe trong Money Girl tại quickanddirtytips.com. Tôi biết các cuộc khảo sát có thể nhàm chán, nhưng tôi thực sự thấy điều này thú vị!
Tôi rất vui vì bạn đang lắng nghe. Chi-Ching, đó là tất cả cho bây giờ, lịch sự của Money Girl, hướng dẫn của bạn đến một cuộc sống phong phú hơn.
Nhiêu tai nguyên hơn:
Câu hỏi thường gặp về kế hoạch nghỉ hưu khoảng 72 (t) s
Hình ảnh lịch sự của Shutterstock
Thêm lời khuyên từ Money Girl
