Khoảng ba năm trước, tôi đã làm điều không thể tưởng tượng - tôi bắt đầu đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ. Là một dài hạn, mua và giữ, chỉ số quỹ nhà đầu tư, nhúng ngón chân của tôi vào cuối sâu của hồ bơi là đáng lo ngại. Nhưng tôi đã có, mua cổ phần của Citi trong IRP SEP của tôi mà tôi có với Scottrade.
Có hai lý do tại sao tôi bắt đầu đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ. Đầu tiên là tiếp tục giảm chi phí đầu tư. Ngay cả với các quỹ chỉ số, bạn phải trả một tỷ lệ chi phí dựa trên tổng mức đầu tư của bạn, mà không bao gồm chi phí của các giao dịch mà quỹ tạo ra. Mặc dù chi phí của nhiều quỹ chỉ số thực sự rẻ nhưng đó vẫn là chi phí mà tôi muốn tránh nếu có thể. Chúng tôi đã nói rất nhiều về điều này trong bản tin của mình, bao gồm cách tôi theo dõi chi phí cho đồng xu bằng một công cụ miễn phí có tên là Vốn cá nhân.
Thứ hai, tôi cảm thấy rằng tôi có quyền tính để đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ. Tôi thường không bị ảnh hưởng bởi sự tăng giá hoặc giảm giá cổ phiếu hoặc những gì là "phổ biến" trên thị trường tại bất kỳ thời điểm nào. Tôi sẵn sàng đầu tư vào các cổ phiếu và lĩnh vực không được ưa chuộng trong năm 2012.
Vì vậy, đủ chit-chat, đây là hiệu suất năm 2012 của tôi chỉ cho các cổ phiếu riêng lẻ và ETF ngành trong danh mục của tôi:
| Đầu tư | Lợi tức năm 2012 | Tỷ lệ phần trăm danh mục chứng khoán | Trọng lượng trở lại |
|---|---|---|---|
| táo | 31.4% | 6.3% | 2.0% |
| Berkshire Hathaway | 17.0% | 11.4% | 1.9% |
| Citi | 50.4% | 13.9% | 7.0% |
| hệ thống Cisco | 8.7% | 4.5% | 0.4% |
| ETF xây dựng nhà ở Hoa Kỳ (ITB) | 78.1% | 17.3% | 13.5% |
| Ford Motor | 41.2% | 13.7% | 5.6% |
| McDonald's | 0.2% | 9.7% | 0% |
| Pepsi | 10.0% | 10.7% | 1.1% |
| Verizon Communications | 13.1% | 12.5% | 1.6% |
| Tổng trở lại có trọng số | 33.1% | ||
| Lợi nhuận S & P 2012 | 16.0% |
Có một số điều thực sự quan trọng cần lưu ý với những con số này. Đầu tiên, lợi nhuận của Citi, Apple, ITB và CSCO không bao gồm cổ tức, vì vậy lợi nhuận thực tế của tôi cao hơn một chút so với những gì tôi đang báo cáo (nhưng không nhiều). Thứ hai, tôi đã mua các vị trí của mình trong Ford và McDonald vào tháng 10 năm 2012, vì vậy lợi nhuận có phản ánh hiệu suất chỉ trong một phần tư. Thứ ba, lợi tức S & P 500 mà tôi báo cáo bao gồm cổ tức. Cuối cùng, ở trên chỉ đại diện cho cổ phiếu cá nhân và ETF ngành của tôi. Tổng lợi nhuận của tôi thấp hơn, bởi vì nó bao gồm các quỹ trái phiếu và vì quỹ tương hỗ của tôi không trung bình 33% trong năm ngoái.
Vậy tôi đã làm như thế nào? Tôi thuộc tính hiệu suất năm 2012 của tôi đối với sự sẵn sàng mua cổ phiếu và ETF đã giảm dần với phần lớn thị trường. Hãy xem một vài ví dụ:
Citi: Lần đầu tiên tôi mua lại cổ phần của Citi vào năm 2010 khi ngành ngân hàng vẫn đang quay cuồng từ cuộc khủng hoảng 2008-2009. Citi đã bán một bài hát vì không ai muốn chạm vào cổ phiếu ngân hàng. Logic của tôi rất đơn giản - Citi sống sót hoặc không. Nếu có, nó sẽ trở thành một đầu tư tốt đẹp. Vị trí của tôi là màu đỏ trong một hoặc hai năm, trong thời gian đó tôi đã mua nhiều hơn. Cho đến nay, sự kiên nhẫn đã được đền đáp. Bây giờ tôi tự hỏi liệu cổ phiếu có đắt đỏ hay không.
ITB: Trong cuộc khủng hoảng nhà ở, tất cả mọi người chạy trốn khỏi các cổ phiếu xây dựng nhà. Trong khi thị trường nhà ở rõ ràng đã đi qua địa ngục và trở lại, tôi biết nó cuối cùng sẽ quay lại. Thay vì đầu tư vào một nhà xây dựng cá nhân, tôi đã mua một ETF ngành vào năm 2011, và thêm vào vị trí của tôi vào năm 2012. Khi thị trường nhà ở tăng trở lại, ETF tăng giá trị. Đó là màn trình diễn hay nhất của tôi vào năm 2012.
Ford: Tôi mua Ford khi nó được giao dịch ở mức khoảng 2 lần thu nhập và mang lại lợi nhuận tốt. Tôi không biết khi nào thị trường sẽ thưởng cho Ford với giá cổ phiếu cao hơn, nhưng tôi tin rằng điều đó cuối cùng sẽ thành công. Và nó đã.
táo: Ví dụ cuối cùng, tôi cung cấp cho bạn Apple. Tin tức lớn đã là sự sụt giảm giá cổ phiếu của Apple từ trên 700 đô la xuống mức thấp đến giữa 400 đô la. Kết quả là, nó được giao dịch với thu nhập dưới 10 lần. Quay trở lại kho dự trữ khổng lồ của nó, và nó đang giao dịch ở mức 6 lần thu nhập. Vì vậy, đoán những gì tôi đã làm?
Vâng, tôi đã đóng góp SEP IRA của mình cho năm 2012 mà tôi vừa mới mua và mua thêm cổ phần của Apple.
Như một sang một bên, bạn có thể đã nghe nói về một nhà đầu tư tên David Einhorn, những người muốn Apple phát hành cổ phiếu ưu đãi với một sản lượng phong phú. Xin lỗi, nhưng Apple cần phải bỏ qua anh chàng đó. Nếu Apple muốn trả lại tiền mặt cho nhà đầu tư, họ nên mua cổ phiếu giá rẻ của họ. Chỉ cần hỏi Warren Buffett.
Một từ cuối cùng. Lợi nhuận trong khoảng thời gian một năm là thú vị nhất, hoặc thậm chí có thể giải trí. Nhưng lợi nhuận của nó trong một vài thập kỷ thực sự quan trọng. Năm tới, lựa chọn cổ phiếu của tôi có thể kém hơn thị trường. Tôi hạnh phúc với năm 2012, nhưng chỉ một năm thôi. Tôi không đề nghị bất kỳ cổ phiếu nào ở trên hoặc bất kỳ khoản đầu tư nào cho vấn đề đó cho bạn. Tôi không phải là chuyên gia và tôi không cung cấp lời khuyên đầu tư. Tôi khuyến khích bạn làm bài tập về nhà của bạn và, nếu bạn muốn, tham khảo ý kiến một cố vấn chuyên nghiệp.