Trước hết, bạn sẽ muốn lưu trữ hồ sơ của mình một cách có tổ chức ở một nơi an toàn. Một tủ hồ sơ là một lựa chọn tuyệt vời. Để biết thêm mẹo về cách sắp xếp thuế và giấy tờ tài chính của bạn, hãy xem tập tuần trước.
Bao lâu bạn nên giữ thuế trở lại?
Khi nói đến khai thuế, IRS có tối đa ba năm kể từ ngày bạn nộp hồ sơ để kiểm toán lợi nhuận của bạn nếu nó nghi ngờ các lỗi vô tình. Bạn cũng có ba năm để nộp đơn khai thuế đã sửa đổi.
Nhưng thực sự tốt nhất là giữ hồ sơ thuế của bạn cho bảy năm bởi vì IRS có thể yêu cầu gặp họ tại các điểm sau này trong các tình huống đặc biệt. Ví dụ, nếu IRS nghi ngờ bạn chưa báo cáo thu nhập của mình bằng số tiền thu nhập được báo cáo từ 25% trở lên, họ có thể yêu cầu xem hồ sơ của bạn tối đa sáu năm sau đó. Và nếu bạn đã viết ra một cổ phiếu vô giá trị, IRS có thể yêu cầu xem tờ khai thuế và tài liệu hỗ trợ của bạn sau bảy năm. Vì vậy, giữ chúng trong bảy năm để chơi nó an toàn.
Đây là một liên kết đến Ấn phẩm IRS 552, trong đó nêu rõ IRS phải kiểm tra lợi tức của bạn trong các tình huống khác nhau trong bao lâu. Bạn có thể tìm thấy nó ở cuối trang.
Giữ tài liệu hỗ trợ quá
Hãy chắc chắn để treo vào các tài liệu hỗ trợ bạn sử dụng để chuẩn bị tờ khai thuế của bạn. Nếu bạn được kiểm tra, bạn sẽ muốn có thể hiển thị nơi các con số trên lợi tức của bạn đến từ đó. Vì vậy, giữ tài liệu của bạn liên quan đến thu nhập, chi phí, đầu tư và mua nhà hoặc bán hàng. Việc giữ các tài liệu hỗ trợ cùng với tờ khai thuế của quý vị sẽ giúp quý vị dễ dàng tìm thấy những gì mình cần nếu quý vị phải tham khảo lại.
Biên nhận để cải thiện nhà cửa
Khi nói đến những cải tiến về nhà, hãy giữ lại biên lai cho đến khi bạn sở hữu ngôi nhà của mình. Chi phí cải tiến vĩnh viễn cũng như chi phí bán hàng của bạn được thêm vào giá mua ban đầu để xác định cơ sở chi phí khi bạn bán, đôi khi có thể giảm số tiền thuế thu nhập bạn sẽ nợ.
Bạn cũng nên giữ hồ sơ của mình từ việc mua và bán nhà hoặc tài sản cho thuê trong sáu năm sau khi bạn bán nó.
Tuyên bố về hưu trí, tiết kiệm và môi giới
Khi nói đến hồ sơ cho thấy những đóng góp IRA không thể tha thứ mà bạn đã thực hiện, bạn sẽ muốn giữ chúng vô thời hạn. Khi bạn bắt đầu thực hiện rút tiền IRA khi nghỉ hưu, bạn sẽ có chúng trong trường hợp bạn cần chứng minh rằng bạn đã thanh toán tiền thuế.
Giữ các báo cáo tài khoản hưu trí và tiết kiệm hàng tháng của bạn trong suốt cả năm cho đến khi bạn nhận được bảng sao kê cuối năm. Nếu báo cáo cuối năm của bạn khớp với các báo cáo hàng tháng, bạn có thể loại bỏ các báo cáo hàng tháng và chỉ cần giữ phiên bản cuối năm.
Đồng thời lưu giữ hồ sơ mua cổ phiếu và quỹ tương hỗ cho đến khi bạn bán vì bạn sẽ cần chúng để tính toán số tiền lãi hoặc lỗ của bạn.
Những gì bạn có thể tung ra?
Mặc dù có khá nhiều giấy tờ tài chính mà bạn nên giữ, bạn không phải trở thành một con chuột gói. Có một số điều bạn có thể vui vẻ quăng. Bạn có thể loại bỏ cuống phiếu lương của mình mỗi năm sau khi kiểm tra xem chúng có khớp với những gì xuất hiện trên W-2 của bạn hay không. Bạn cũng có thể thanh toán bảng sao kê thẻ tín dụng, hóa đơn tiện ích và hóa đơn điện thoại sau khi đã thanh toán cho họ x chúng không chứa chi phí được khấu trừ. Khi loại bỏ các giấy tờ tài chính bạn không còn cần nữa, hãy băm nhỏ chúng - đó là cách an toàn nhất để đi.
Vì vậy, hy vọng rằng bạn luôn có những gì bạn cần, khi bạn cần!
Như mọi khi, tình hình của mọi người là khác nhau, vì vậy hãy đảm bảo tham khảo ý kiến của cố vấn thuế hoặc tài chính trước khi đưa ra các quyết định tài chính quan trọng. Bài viết này chỉ dành cho mục đích giáo dục và không nhằm thay thế cho việc tìm kiếm tư vấn cá nhân, chuyên nghiệp.Gửi câu hỏi hoặc nhận xét của bạn tới [email protected].
Liên kết liên quan: Ấn phẩm IRS 552
Hình ảnh lịch sự của Shutterstock Thêm lời khuyên từ Money Girl
