Chủ nhật vừa qua, tôi đã mở một Scottrade
Tại sao chọn Scottrade?
Trong khi có rất nhiều nhà môi giới chiết khấu trực tuyến tốt để lựa chọn, Scottrade có một số lợi thế. Trước tiên, Scottrade cung cấp tài khoản SEP IRA. Trong khi hầu hết các công ty môi giới cung cấp IRA truyền thống, Roth và rollover, không phải tất cả các nhà môi giới đều cung cấp IRA SEP. Vì vậy, thu hẹp lựa chọn của tôi. Thứ hai, Scottrade không tính bất kỳ khoản phí nào cho tài khoản IRA, đó là một khoản cộng. Scottrade không đơn độc trong vấn đề này và bạn có thể xem xét đánh giá của chúng tôi về một số nhà môi giới tốt nhất cho các tài khoản IRA.
Thứ ba, Scottrade có văn phòng ở khắp mọi nơi. Trong khi phần lớn giao dịch của tôi sẽ trực tuyến, thật tuyệt khi biết tôi có thể ghé thăm văn phòng và nói chuyện với một người thực nếu cần. Và cuối cùng, Scottrade được biết đến với việc thực hiện nhanh các giao dịch ở mức giá tốt nhất. Bây giờ, hãy chuyển sang trải nghiệm của tôi khi mở tài khoản Scottrade. Nếu bạn muốn biết thêm thông tin về Scottrade, hãy truy cập bài đánh giá chi tiết Scottrade của chúng tôi.
Đầu tiên, trải nghiệm tiêu cực với Scottrade
Hãy để tôi bắt đầu với một vấn đề tôi gặp phải với Scottrade. Nhiều lần trong quá trình đăng ký, tôi nhấp vào nút tiếp theo để chuyển sang bước tiếp theo trong quá trình, nhưng không có gì xảy ra. Đó là nếu trang tiếp theo sẽ không tải. Bây giờ vấn đề rất tốt có thể là kết nối Internet của tôi, nhưng tôi nghi ngờ là không. Trong mỗi trường hợp, tôi đã nhấp vào nút một lần nữa và cuối cùng ứng dụng được tiếp tục mà không gặp bất kỳ sự cố nào. Tuy nhiên, đó là một trục trặc gây phiền nhiễu.
Những gì bạn cần để mở một tài khoản môi giới Scottrade
Thông tin bạn cần để mở một tài khoản Scottrade giống như bất kỳ tài khoản môi giới nào khác. Nhưng một số thông tin có thể làm bạn ngạc nhiên.
- Khoảng 10 phút để mở tài khoản mới của bạn
- Số an sinh xã hội hoặc Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân
- Tên, địa chỉ và số điện thoại của nhà tuyển dụng
- Số an sinh xã hội, địa chỉ và ngày sinh của người thụ hưởng (Chỉ dành cho IRA)
Ban đầu tôi nghĩ có một chút lạ lùng khi Scottrade cần thông tin về chủ nhân của tôi. Hóa ra có nhiều lý do cho việc này, bao gồm việc bạn có làm việc cho một sàn giao dịch chứng khoán, FINRA hay một số cơ quan quản lý khác trong ngành chứng khoán hay không.
Một trong những tính năng hữu ích của quy trình đăng ký Scottrade là khả năng trò chuyện trực tuyến với đại diện của Scottrade. Tôi đã tận dụng tính năng này vì nhiều lý do, bao gồm cả việc hỏi tại sao họ cần thông tin về chủ nhân của tôi. Đây là phản ứng của họ:
Đó là một câu hỏi hay! Theo quy định hiện hành, chúng tôi được yêu cầu phải "biết khách hàng của chúng tôi" và có được tình trạng việc làm của bạn là một phần của chúng tôi hoàn thành yêu cầu đó. Xin lưu ý rằng chúng tôi rất coi trọng quyền riêng tư và bảo mật thông tin cá nhân của bạn. Trang web của chúng tôi là an toàn. Chúng tôi không bán hoặc chia sẻ thông tin của bạn được nhập vào và chúng tôi sẽ không liên hệ với nhà tuyển dụng của bạn. Vui lòng hoàn thành các trường theo hiểu biết tốt nhất của bạn và nhấp vào "Tiếp tục" để tiếp tục.
Ngoài ra, bạn sẽ cần biết loại tài khoản bạn sẽ mở. Scottrade cung cấp các loại tài khoản môi giới sau:
- Tài khoản môi giới cá nhân: Quản lý tài chính của bạn với tài khoản môi giới cá nhân của chúng tôi. Bao gồm giao dịch trực tuyến, tài trợ tức thời và các tính năng quản lý tiền mặt.
- Tài khoản môi giới chung: Tối đa ba cá nhân có thể quản lý tài chính của họ bằng tài khoản Môi giới chung của chúng tôi. Bao gồm giao dịch trực tuyến, tài trợ tức thời và các tính năng quản lý tiền mặt.
- Tài khoản hưu trí cá nhân (IRA): Lưu và phát triển tài sản cho quỹ hưu trí của bạn với tài khoản IRA của chúng tôi. Cung cấp cho sự tăng trưởng chậm thuế và những đóng góp tiềm năng được hoãn thuế.
Nếu bạn chọn tài khoản IRA, thì bạn sẽ có cơ hội chọn loại IRA bạn muốn mở.
Chọn văn phòng Scottrade gần nhất
Là một phần của quy trình đăng ký, Scottrade cung cấp cho bạn một danh sách các văn phòng gần nhất với nhà của bạn. Bạn chọn từ danh sách văn phòng bạn muốn liên kết với tài khoản của mình. Khoảng hai ngày sau khi tôi nộp đơn, giám đốc văn phòng Scottrade đã gọi để xem tôi có bất kỳ câu hỏi nào không. Anh ta không cố bán cho tôi bất cứ thứ gì. Ông chỉ tự giới thiệu mình, hỏi tôi có bất kỳ câu hỏi nào không, và khuyến khích tôi gọi cho anh ta nếu có bất kỳ câu hỏi nào nảy sinh. Đây là một liên lạc tốt đẹp.
Câu hỏi xác minh
Khi tôi đã nhập thông tin được yêu cầu, Scottrade đã cho tôi xác minh một số mục trong báo cáo tín dụng của tôi. Ý tưởng ở đây là để xác minh danh tính của tôi, giống như myFICO thực hiện khi bạn yêu cầu điểm tín dụng của bạn. Chỉ có hai câu hỏi, một câu hỏi tôi là ai thế chấp của tôi và người thứ hai hỏi tôi số tiền thanh toán hàng tháng của tôi.
Tùy chọn đặc quyền giao dịch
Bởi vì tôi có kế hoạch mua và bán các tùy chọn, cần thêm một vài bước nữa. Điều này bao gồm một thỏa thuận giao dịch tùy chọn, chọn các loại tùy chọn tôi dự định giao dịch và thông tin về thu nhập và giá trị thực của tôi. Tất cả đều được yêu cầu theo luật liên bang. Tất nhiên, nếu bạn không có kế hoạch giao dịch, bạn sẽ có thể bỏ qua hầu hết các bước này.
Toàn bộ quá trình mất khoảng 10 phút.Tôi cần in, ký tên và gửi thư xác nhận rằng tôi chấp nhận thỏa thuận môi giới của Scottrade. Tôi sẽ chuyển tiền vào tài khoản của mình qua chuyển khoản ngân hàng và giao dịch cổ phiếu và các tùy chọn tại Scottrade