Có một số quỹ sẵn có được thiết kế để đáp ứng tất cả nhu cầu đầu tư cổ phần của bạn trong cùng một quỹ. Trong trường hợp chứng khoán Mỹ và quốc tế, Vanguard Total World Index (VTWSX) là một nỗ lực theo hướng đó.
Cơ bản đầu tư của Vanguard Total World Index
Quỹ đầu tư vào các thị trường chứng khoán trên khắp thế giới, bao gồm Mỹ, các thị trường nước ngoài phát triển khác và các thị trường mới nổi. Nó được phân loại là Quỹ Chứng khoán Thế giới và thuộc lớp Tài sản Cổ phiếu Quốc tế / Toàn cầu. Đây thực chất là một quỹ tất cả trong một cho thị trường chứng khoán của thế giới, ít nhất là đối với các cổ phiếu có vốn hóa trung bình đến lớn.
Dưới đây là một số thông tin cơ bản khác về VTWSX:
⦁ Đầu tư ban đầu tối thiểu: 3.000 đô la (tài khoản chung, IRA hoặc UGMA / UTMA) ⦁ Đầu tư bổ sung: $ 1 ⦁ Tỷ lệ chi phí: 0,27% ⦁ Quỹ bắt đầu: ngày 26 tháng 6 năm 2008 ⦁ Tài sản quỹ: 8,4 tỷ USD (tính đến ngày 31/12/2015) ⦁ Số lượng cổ phiếu nắm giữ: 7.445 ⦁ Giá hiện tại: $ 22,13 (tính đến ngày 1/29/2015) ⦁ 52 tuần cao / thấp: 26,25 USD vào ngày 21/5/2015 / 21,04 USD vào ngày 20/08/2016 ⦁ Phí mua: Không ⦁ Phí đổi quà: Không ⦁ Phí 12b-1: Không ⦁ Phí dịch vụ tài khoản: $ 20 mỗi năm đối với số dư tài khoản dưới $ 10,000 ⦁ Mức độ rủi ro: trung bình đến hung hăng ⦁ Chỉ số điểm chuẩn: Tổng số chỉ số chứng khoán thế giới
Vanguard Total World Index Thành phần đầu tư
Mặc dù VTWSX là một quỹ chứng khoán toàn cầu, nhưng hơn một nửa số tài sản của nó được nắm giữ tại các cổ phiếu của Mỹ (52,9%). 99,8% quỹ được đầu tư vào cổ phiếu, phần lớn còn lại bằng tiền mặt.
Bảng phân tích địa lý danh mục đầu tư của nó, kể từ ngày 31/12/2015, như sau:
⦁ Bắc Mỹ, 55,5% ⦁ Châu Âu, 21,90% ⦁ Thái Bình Dương, 14,20% ⦁ Thị trường mới nổi, 8,10% ⦁ Trung Đông, 0,30%
Nhìn chung, 93,84% vốn được đầu tư vào các thị trường phát triển trong khi 6,16% được đầu tư vào các thị trường mới nổi.
Các sự kiện khác về VTWSX:
⦁ Tỷ lệ giá / thu nhập: 19,9 ⦁ Tỷ lệ giá / thu nhập kỳ hạn: 16,03% ⦁ Vốn hóa thị trường trung bình: 33,4 tỷ USD ⦁ Tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu: 16,2% ⦁ Tốc độ tăng trưởng thu nhập: 10,1% ⦁ Tỷ lệ doanh thu: 6,8%
Top 10 quốc gia nắm giữ:
⦁ Mỹ: 52,9% ⦁ Nhật Bản: 8,5% ⦁ Vương quốc Anh: 6,9 ⦁ Pháp, 3,0% ⦁ Đức: 3,0% ⦁ Thụy Sĩ: 3,0% ⦁ Canada: 2,8% ⦁ Úc: 2,3% ⦁ Trung Quốc: 2,2% ⦁ Hàn Quốc, 1,5%
Phân bổ danh mục đầu tư theo cách viết hoa thị trường như sau:
⦁ Người khổng lồ: 45,04% ⦁ Lớn: 30,59% ⦁ Trung bình: 17,86% ⦁ Nhỏ: 5,64% ⦁ Vi mô: 0,87%
Vanguard Total World Index Quỹ Hiệu suất
Lợi tức trung bình hàng năm đến hết ngày 31/1/2016 trông giống như sau:
⦁ Từ đầu năm đến ngày 31 tháng 01 năm 2016: -5,63% ⦁ 1 năm: -6,23% ⦁ 3 năm: 4,20% ⦁ 5 năm: 4,66% ⦁ Từ khi thành lập (6/26/2008): 3,34%
Lợi nhuận trung bình hàng năm của chỉ số tổng hợp chỉ số chứng khoán thế giới ghép nối:
⦁ Từ đầu năm đến ngày 31 tháng 01 năm 2016: -6,21% ⦁ 1 năm: -6,55% ⦁ 3 năm: 4,31% ⦁ 5 năm: 4,78%
Bạn có nên sở hữu Vanguard Total World Index không?
Nó chắc chắn là một quỹ phong nha để sở hữu nếu mục đích của bạn là có một quỹ duy nhất bao gồm toàn bộ danh mục đầu tư chứng khoán của bạn, trong nước và quốc tế. Nhưng đó là một sự tiện lợi hơn bất cứ thứ gì khác. Ở phía quay lại, VTWSX không làm tốt lắm. Nó thậm chí còn kém hơn so với chỉ số điểm chuẩn của nó, Chỉ số chứng khoán thế giới tổng hợp (xem lợi nhuận ở trên) và đó không bao giờ là dấu hiệu tốt.
Nếu bạn muốn đạt được sự đa dạng hóa thực sự, bạn sẽ không tìm thấy nó trong một quỹ mà hơn 93% tài sản được đầu tư vào các công ty khổng lồ và lớn. Điều gì về mũ nhỏ và vi mô? VTWSX để lại rất nhiều điều trên bảng về vấn đề đó, và nó làm tổn hại đến lợi nhuận tổng thể.
Một cách tiếp cận tốt hơn có thể là tách cổ phần của bạn chỉ giữa hai quỹ, điều này sẽ cho phép bạn tham gia vào cả cổ phiếu của Mỹ và nước ngoài nhưng làm như vậy với lợi nhuận cao hơn.
Ví dụ, bạn có thể sở hữu chứng khoán Mỹ thông qua Quỹ Vanguard 500 Index (VFINX), có mức lợi nhuận trung bình hàng năm là 12,40%, so với 4,66% cho Quỹ Vanguard Total World Index.
Sau đó, bạn có thể giữ một phần bằng nhau trong Quỹ Vanguard Global Equity Fund (VHGEX). Nó có phân bổ địa lý tương tự cho Quỹ Vanguard Total World Index nhưng đầu tư vào các công ty có vốn hóa thị trường rộng hơn.
Lời phán quyết
Chỉ số Vanguard Total World Index là một nỗ lực khác để tạo ra một quỹ duy nhất có thể bao gồm tất cả các thị trường - đó là một trật tự rất cao. Tuy nhiên, vì nó không đại diện cho đầu tư tối ưu để hoàn thành nhiệm vụ, chiến lược tốt nhất tiếp theo là tìm hai quỹ - khi kết hợp - đạt được cùng mục tiêu … nhưng làm như vậy với lợi tức tốt hơn đáng kể về tiền của bạn.