Với Thách thức tiền bạc trong 31 ngày đã kết thúc, tôi không hề bào chữa. Tôi có hay không đánh bại chỉ số S & P 500 trong năm 2013 với các lựa chọn cổ phiếu của mình không?
Tôi là một người tin tưởng lớn về chi phí thấp, quỹ tương hỗ chỉ số thụ động. Hầu hết các khoản đầu tư của chúng tôi đều nằm trong các quỹ chỉ số Vanguard và Fidelity có giá từ 4 đến 15 điểm cơ bản. (Nếu bạn không tin rằng chi phí quan trọng, hãy nghe podcast này từ Thử thách tiền trong 31 ngày). Tôi khuyên hầu hết các nhà đầu tư nên tránh xa các cổ phiếu riêng lẻ.
Một vài năm trước, tôi đã mở một SEP IRA tại Scottrade. Một trong những lợi ích của việc điều hành một doanh nghiệp trực tuyến (hoặc bất kỳ doanh nghiệp nào cho vấn đề đó) là bạn có thể dành nhiều tiền hơn cho việc nghỉ hưu. Giới hạn đóng góp SEP IRA cho năm 2014 là 52.000 đô la.
Tôi quyết định đầu tư đóng góp SEP IRA vào các cổ phiếu riêng lẻ. Đó không phải là tôi nghĩ rằng tôi là một công cụ chọn cổ phiếu tuyệt vời. Ba điều đã dẫn tôi đến sự lựa chọn này–
- Niềm vui khi đọc báo cáo tài chính và các công ty đánh giá;
- Mong muốn không đầu tư vào những gì phổ biến; và
- Các quyền lực sẽ gắn bó với sự lựa chọn của tôi ngay cả khi các xe tăng thị trường.
(Sự thật là, có một vài lý do khác khiến các cổ phiếu riêng lẻ bổ sung tốt vào danh mục thụ động).
Khi tôi đã thoải mái đầu tư vào cổ phiếu, tôi lấy cổ phiếu của tôi chọn trên đường. Chúng tôi đi từ IRP SEP của tôi đến tài khoản môi giới chịu thuế của tôi tại Vanguard (bây giờ tôi cũng có một tại OptionsXpress, một phần vì tiền thưởng $ 100 của nó trên các tài khoản mới). Ngày nay, các cổ phiếu riêng lẻ chiếm từ 15 đến 20% danh mục của chúng tôi.
Vì vậy, tôi đã đánh bại S & P 500 vào năm 2013?
Hầu hết các năm kể từ khi tôi bắt đầu chọn cổ phiếu tôi đã đánh bại S & P 500. Đã mua nhiều cổ phiếu và ETF của tôi trong giai đoạn 2008-2010 trong ngành công nghiệp bị trừng phạt (nghĩ về ngân hàng và bất động sản), danh mục cổ phiếu cá nhân của tôi được hưởng lợi từ dội lại. Mặc dù tôi không phải lúc nào cũng lưu giữ hồ sơ chi tiết về hiệu suất của mình, hôm nay dễ dàng hơn nhiều với công cụ trực tuyến miễn phí, Personal Capital (bạn có thể đọc bài đánh giá của tôi tại đây).
Với chỉ số S & P 500 đã trở lại 29,6% (32,39% với cổ tức được tái đầu tư), năm 2013 là một năm khó khăn để đánh bại chỉ số. Danh mục cổ phiếu cá nhân của tôi trên thực tế giảm ngắn, trở lại 25,43% với cổ tức được tái đầu tư.
Không phải là một năm tồi tệ chút nào, nhưng gần 7% ít hơn chỉ số. Đối với tôi, điều này không có gì ngạc nhiên cả. Khi S & P 500 có một năm tuyệt vời như vậy, rất khó để đánh bại nó.
Dù sao, đủ với lý do, đây là sự cố:
- táo: 23.41%
- táo*: 43.25%
- Ford: 22.30%
- McDonalds**: 17.28%
- Berkshire: 32.17%
- Pepsi: 24.71%
- Verizon: 19.55%
- Citi**: 33.77%
- Cisco**: 8.14%
- ITB**: 9.36%
* Tôi đã liệt kê Apple hai lần vì tôi đã mua cổ phần đáng kể trong kho của công ty vào giữa năm 2013.
** Tôi đã bán những cổ phiếu này vào cuối năm để đơn giản hóa và củng cố danh mục đầu tư của chúng tôi.
25,43% trở lại của tôi tất nhiên là một trung bình có trọng số.
My Take on the Investments
Dưới đây là những suy nghĩ nhanh chóng của tôi về những cổ phiếu mà tôi vẫn sở hữu:
táo: Tôi đã mua cổ phần của Apple từ nhiều năm trước bởi vì tôi yêu công ty. Đó không phải là một lý do chính đáng để đầu tư vào một cổ phiếu. Tôi yêu Tesla như một công ty, nhưng giá của nó trên mỗi cổ phiếu là quá đắt. Năm ngoái, tôi đã mua thêm cổ phiếu của Apple bởi vì nó đã được bán. Tại khoảng 395 đô la một cổ phần, nó được giao dịch ở mức P / E khoảng 9. Nó có một bảng cân đối đáng kinh ngạc, thương hiệu vô song, và tạo ra một tấn tiền mặt.
Quan điểm hiện tại của tôi là Apple mua tốt ở mức giá hiện tại. Thậm chí giả sử những ngày tăng trưởng hai con số của nó đã kết thúc, thậm chí là một công ty tăng trưởng một con số cộng với cổ tức của nó, đó là một đầu tư tốt. Tiềm năng cho một sản phẩm đột phá khác (iPhone lớn hơn, iWatch, iTV, vv) đang đóng băng trên bánh.
Berkshire Hathaway: Mua cổ phần của BRK giống như đầu tư vào quỹ tương hỗ vốn không có phí lớn. Berkshire có cổ phần trong hàng chục công ty trong một loạt các ngành dọc (ví dụ, bảo hiểm, giao thông vận tải, tài chính, truyền thông, giải trí, vv). Sở hữu cổ phần tại Berkshire cũng đã cho tôi tham gia cuộc họp cổ đông thường niên. Cuối tháng 5, tôi đã đưa vợ và con gái đến nghe Warren Buffett và cửa hàng nói chuyện của Charlie Munger. Đó là một trải nghiệm tuyệt vời.
Pepsi: Tôi đã mua Pepsi cho cổ tức và sự đa dạng của nó. Phạm vi sản phẩm của nó đa dạng hơn nhiều so với Coke. Năng suất của nó là khoảng 2,80%, và tôi hy vọng nó sẽ tiếp tục tăng trưởng nhờ thương hiệu vượt trội và phân phối tuyệt vời. Điều đó đang được nói, tôi đã không thêm vào vị trí của tôi trong vài năm. Giá cả quá đắt đối với sở thích của tôi.
Verizon: VZ là một giao dịch mua khác do cổ tức gần 5% của nó (tại thời điểm mua hàng của tôi). Tôi có một số lo ngại về mô hình kinh doanh của nó. Rất nhiều thay đổi trong ngành công nghiệp, và cạnh tranh là khốc liệt. Tôi muốn đóng góp phần lớn vị trí của mình trong một hoặc hai năm tới.
Ford: Tôi đã mua Ford vì một lý do và một lý do duy nhất - nó rẻ tiền. Lần mua đầu tiên của tôi là vào tháng 8 năm 2012 với giá $ 9,21 một cổ phần. Hôm nay nó giao dịch ở mức khoảng 15 đô la một cổ phần, và đó là sau lần giảm trên thị trường mà chúng tôi đã trải nghiệm trong năm 2014. Nó có thể mang lại mức lợi tức cổ tức gần 3,5%, đây là nguồn thu nhập định kỳ tốt đẹp.
Được, bạn đã có nó. Tất cả trong một năm rất tốt. Tôi không bắt kịp với S & P 500, nhưng cổ phiếu của tôi hoạt động tốt. Nếu bạn có cổ phiếu riêng lẻ, hãy để lại nhận xét để cho chúng tôi biết về những lựa chọn yêu thích của bạn.